Об этом упоминается в сообщении Ассоциации украинских банков (АУБ).
Среди новых подписантов: Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay, «Укрэксимбанк», «Укргазбанк» и другие.
В АУБ поясняют, что основная цель меморандума — предотвратить использование платежной инфраструктуры для «дроп-схем». Это происходит, когда люди за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам, которые затем используются как транзитные для осуществления переводов.
Согласно данным Министерства внутренних дел, средства, проходящие через счет «дропа», могут быть получены преступным путем, в том числе через торговлю наркотиками, людьми или оружием. Также правоохранительные органы сообщают, что транзитные счета часто применяются для уклонения от уплаты налогов и перемещения средств, похищенных с других счетов.
Чтобы противостоять этому, банки планируют установить единые стандарты прозрачности и ответственности в секторе.
«Подписанный меморандум является ответом рынка на вызовы, с которыми сталкивается банковская система, и направлен на минимизацию злоупотреблений через „дроп-схемы“», — отметил президент АУБ Андрей Дубас.
В частности, банки намерены создать единый централизованный реестр подозрительных клиентов для обмена информацией. Подписанты меморандума также согласны с необходимостью «усилить коммуникацию» с клиентами, чтобы разъяснить важность документального подтверждения источников своих доходов.
10 декабря такие крупные украинские банки, как «ПриватБанк», «Ощадбанк», «Райффайзен Банк», «Универсал Банк» подписали меморандум об усилении ограничений карточных переводов.
Ограничения будут вводиться в два этапа:
Клиент сможет увеличить лимит после предоставления банку подтверждения официальных доходов. Для рисковых клиентов лимит может составлять 50 тысяч гривен в месяц, как указано в меморандуме.
Кроме того, банки планируют усилить финансовый мониторинг ФЛП, чтобы бороться с «дропами» и соответствовать требованиям законодательства Европейского Союза.