Национальный банк Украины рекомендовал украинским банкам способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам клиентов, зарегистрированных на территории частично оккупированных Россией областей. Соответствующее письмо НБУ направило в банки и банковские ассоциации, сообщает пресс-служба регулятора.
Таким образом, Нацбанк отреагировал на обращение от украинских компаний и бизнес-ассоциаций относительно блокирования или отказа иностранных банков, прежде всего европейских, от проведения платежей в/из Украины по внешнеэкономическим контрактам.
В частности, предприниматели жалуются, что иностранные банки блокируют операции с участием юридических лиц, зарегистрированных на территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областей, независимо от того, находится ли соответствующий населённый пункт под временной оккупацией или под контролем Украины. Иностранные банки объясняют это тем, что у них нет достоверного источника данных о статусе таких территорий Украины.
Учитывая это, Нацбанк рекомендовал украинским банкам проводить дополнительную коммуникацию по этому вопросу с иностранными банками.
При этом в НБУ признают, что в большинстве своём иностранные банки не детализируют основание для блокирования или отказа от проведения операции, объясняя это требованиями внутренней политики и процедур комплаенса, но основанием для этого могут быть санкционные ограничения.
“По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности, секторальными санкциями ЕС относительно неподконтрольных правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и т.д. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования необоснованы”, — говорится в письме НБУ.
В Нацбанке напомнили, что с целью устранения препятствий при проведении расчетов по внешнеэкономическим договорам доступны следующие ресурсы для осуществления иностранными банками комплаенс-проверок:
Нацбанк рекомендовал украинским банкам перед инициированием платежа объяснять иностранным финучреждениям содержание операции и предоставлять дополнительную информацию или документы относительно украинской компании с учетом разъяснения DG FISMA.
Кроме того, банки должны детализировать платежные сообщения, отмечая в соответствующих полях информацию о подконтрольности Украине населённого пункта, где зарегистрирован клиент-плательщик, ссылка на разъяснение DG FISMA и целевую страницу Минреинтеграции.
Что касается платежей в пользу украинского клиента, то банки должны предоставлять клиенту аналогичные инструкции для дальнейшей коммуникации его контрагента с обслуживающим банком и банком-корреспондентом.
В случае блокирования средств украинским банкам советуют обратиться в банк, который заблокировал платеж, по поводу выяснения оснований отказа и согласования объёма дополнительной информации, необходимой иностранному банку для совершения операции.
По результатам принятых мер, украинские банки должны в месячный срок подать отчет в НБУ, указав в нём проблемные вопросы, выявленные во время коммуникации с банками-партнёрами, и предложения по возможным путям их решения.
Как сообщалось, ранее американский краудфандинговый сервис Buy Me a Coffee прекращает обслуживать пользователей из Украины, объясняя это антироссийскими санкциями. В службе техподдержки объяснили, что больше не будут обслуживать украинские аккаунты из-за “20% территории Украины, подпадающих под действие санкций”, поскольку сотрудникам тяжело следить за их соблюдением.